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⚡ Instant 🏢 Holding Multiempresa de Retail y Consumo Masivo 👥 14 Sociedades · 9 Bancos · 5 Divisas de Reporte ⏱️ 4 Semanas (SFTP + Flujos de Tesorería + Power BI Estrella)

Conciliación de Tesorería Multibanco SWIFT MT940 / CAMT.053 y Cockpit Power BI en 150 Divisas

Cockpit diario automatizado de liquidez y EBITDA que descarga extractos SWIFT MT940 (.sta) e ISO 20022 CAMT.053 XML por SFTP con clave SSH, verifica matemáticamente saldos iniciales/finales, normaliza 150+ divisas y actualiza Power BI antes de las 08:00 AM.

07:35 AM
Cockpit Diario Activo
94%
Cruce Automático ERP
150+ FX
Divisas ISO en Vivo
0
Errores SFTP 504

⚠️ Cuellos de Botella y Barreras de Licencias

Los analistas de tesorería invertían 3,5 horas cada mañana entrando en 9 portales bancarios, convirtiendo etiquetas `:60F:`/`:61:`/`:86:` de MT940 a Excel, buscando tipos de cambio y lidiando con errores 504 del conector SFTP en claves SSH PEM.

  • ✕Fallos 504 de tiempo de espera en el conector SFTP nativo al usar claves bancarias SSH PEM
  • ✕Sin soporte nativo en Power Automate ni Power Query para archivos SWIFT MT940 (:61:/:86:)
  • ✕Retraso diario de 3,5 horas para visualizar la caja consolidada EUR/USD/TRY en Dirección Financiera
  • ✕Descuadres de extractos detectados recién durante el cierre contable mensual

✅ Solución Power Platform + Zetaleap

Se configuró Zetaleap SFTP Gateway (`/sftp`) con claves SSH PEM para extraer los extractos nocturnos. `POST /api/hub/bank-statement` transforma MT940 y CAMT.053 en JSON tipado + libros `.xlsx` conciliados (`balanceReconciled === true`). Fuzzy Match (`G3`) cruza terceros con el ERP, `/api/currency` convierte divisas y alimenta el modelo Power BI con RLS.

  • ✓Posición consolidada de caja de 14 empresas lista a las 07:35 AM cada día (antes 11:30 AM)
  • ✓100 % de validación matemática (saldo inicial + movimientos = saldo final) antes de contabilizar
  • ✓94 % de conciliación automática de terceros ERP sobre conceptos bancarios `:86:` no estructurados
  • ✓Resumen matutino automático para el CFO en Outlook y Teams con gráficos vectoriales SVG

⚡ Flujo de Ejecución Integral en 5 Etapas

01
Descarga SFTP Bancaria Nocturna GET /api/sftp/* (SSH Private Key PEM)
Extrae archivos .sta (MT940) y .xml (CAMT.053) desde 9 servidores SFTP bancarios sin cortes 504.
02
Lectura MT940 / CAMT.053 y Cuadre POST /api/hub/bank-statement
Obtiene IBAN, fechas valor y cargos/abonos, valida la ecuación de saldos y genera archivo .xlsx.
03
Cruce Difuso de Terceros ERP POST /api/edge/fuzzy-match (G3)
Empareja textos bancarios `:86:` abreviados contra el maestro de proveedores del ERP.
04
Normalización Cambiaria FX GET /api/currency + Power BI Dataflow
Aplica tipos cruzados horarios USD, EUR, GBP, CHF y TRY en la tabla FactCashflow.
05
Refresco Power BI y Resumen CFO Power BI REST API + POST /api/automation/chart-svg
Actualiza el modelo semántico Power BI y envía gráficos Donut/Barras SVG al comité directivo.

🛡️ Seguridad Empresarial, DLP y Gobierno ALM

  • ◆Seguridad dinámica a nivel de fila (RLS) en Power BI limitando el acceso por filial autorizada
  • ◆Bóveda cifrada de claves privadas SSH (PEM) con programación exclusiva para administradores
  • ◆Alerta inmediata en Microsoft Teams si `balanceReconciled === false` en cualquier cuenta
  • ◆Actualización incremental en Power BI conservando 5 años de flujo de caja histórico multimoneda

🧩 Stack Tecnológico y Conectores

Desarrollado con servicios gobernados de Microsoft Cloud y conectores personalizados Swagger 2.0 de Zetaleap:

Power BI Star Schema & RLSDAX Multi-Currency ModelZetaleap SFTP SSH VaultZetaleap MT940 & CAMT.053 (E2)Zetaleap Fuzzy Match (G3)Zetaleap 150+ Currency FXZetaleap Executive Chart SVG
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